老後・投資・継続に関する不安についてお答えいたします。
お気軽にご相談ください。
- 老後が心配なので投資をしたいが、何をしたら良いかわからないです。どうすれば良いですか？
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漠然とした不安ではなく、働く期間やどんな生活をしたいのか、年金や貯蓄の状況などを考慮し、総合的に老後までの必要資金をご提案します。
具体的な「あなたの老後マネープラン」を作成することができます。
- 投資の基本を学びたいです。どのようにすれば良いですか？
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「投資の基本を学びましょう」というオンラインサロンでお話ししています。
オンラインサロンに参加して、投資に関する知識や情報を学ぶことができます。
オンラインサロンへのご参加希望はお問い合わせにて「オンラインサロン参加希望」とお送りください。
- 現在投資している商品は安全か確認してもらえますか？
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現在の投資商品について情報をお伝えします。
さらに、金融リテラシーチェックを行い、投資戦略の見直しや新たな商品の選択についてアドバイスします。
- 相続について知りたいです。税金だけでなく、どのような対策が必要ですか？
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相続は税金の問題だけではありません。事前の対策が重要です。
成年後見、民事信託、遺言、生前贈与などについてご相談ください。
- 成年後見：認知症などで意思決定が難しくなった場合に、あなたの意思を代行する制度です。
- 民事信託：認知症対策や跡継ぎ問題の解決策など、様々な目的に利用できます。
- 遺言：もめない相続には不可欠であり、あなたの意見を表すものです。
- 生前贈与：相続時の税金を軽減するため、相続人に贈与する方法です。相続時精算制度を利用すれば、税金０（ゼロ）で贈与できる場合もあります。
その他、お気軽にご相談ください。